Aviso de Cumplimiento AML/CFT

Prevención de Lavado de Dinero, Activos y Financiamiento al Terrorismo

EFY TECHNOLOGIES, S.A. DE C.V. — Edificio Avante, local 206, Antiguo Cuscatlán, La Libertad Este, La Libertad, San Salvador, El Salvador.

Versión: v1.0
Fecha: Mayo 2025
Última revisión: mayo 2025

EFY TECHNOLOGIES, S.A. DE C.V. (NIT 0614-270423-109-2), autorizada por el Banco Central de Reserva como Proveedor de Servicios Bitcoin (PSB #199) y por la Comisión Nacional de Activos Digitales como Proveedor de Servicios de Activos Digitales (PSAD-0042), aplica un Programa Interno de Cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Activos (LDA) y Financiamiento al Terrorismo (FT), conforme a la normativa salvadoreña vigente y los estándares internacionales del GAFI/FATF.

1. Lo que esto significa para usted como usuario

Todo acceso y uso de la Plataforma está sujeto a verificación de identidad (KYC — Conozca a su Cliente) conforme a los procedimientos internos de EFY y la normativa del BCR y la CNAD.
EFY puede requerir, en cualquier momento, documentación adicional para acreditar el origen lícito de fondos o la finalidad de las operaciones.
Las operaciones realizadas en la Plataforma pueden ser monitoreadas y analizadas con el fin de detectar actividades inusuales o sospechosas.
EFY podrá rechazar, demorar, bloquear o retener temporalmente transacciones cuando existan indicios de incumplimiento normativo, sin que ello genere responsabilidad frente al usuario, cuando la actuación sea conforme a derecho.
EFY está legalmente obligada a reportar a la Unidad de Investigación Financiera (UIF) y/o a la Fiscalía General de la República (FGR) las operaciones que puedan constituir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo u otros delitos financieros, conforme a la LCDA y sus normas de desarrollo.
El secreto bancario o la confidencialidad no amparan el deber legal de reporte hacia las autoridades competentes.

2. Marco legal aplicable

Ley Contra el Lavado de Dinero y Activos (LCDA): Obligaciones de reporte, debida diligencia y gestión de riesgo AML/CFT.
Reglamento de la Ley Bitcoin — BCR (DE N.º 27/2021): Controles KYC/AML para Proveedores de Servicios Bitcoin (PSB).
Reglamento PSAD — CNAD (2023): Gestión de riesgos y KYC/AML para Proveedores de Servicios de Activos Digitales.
NRP-29 — SSF: Normas técnicas de la Superintendencia del Sistema Financiero para el ecosistema Bitcoin.
Guía PSAD-LDA-FT-ADM — CNAD: Guía específica de cumplimiento AML/CFT para PSADs emitida por la CNAD.
Recomendaciones GAFI/FATF: Estándares internacionales de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo.

3. Contacto regulatorio y de cumplimiento