Aviso de Cumplimiento AML/CFT

EFY TECHNOLOGIES, S.A. DE C.V. (NIT 0614-270423-109-2), autorizada por el Banco Central de Reserva como Proveedor de Servicios Bitcoin (PSB #199) y por la Comisión Nacional de Activos Digitales como Proveedor de Servicios de Activos Digitales (PSAD-0042), aplica un Programa Interno de Cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Activos (LDA) y Financiamiento al Terrorismo (FT), conforme a la normativa salvadoreña vigente y los estándares internacionales del GAFI/FATF.

Lo que esto significa para usted como usuario

• Todo acceso y uso de la Plataforma está sujeto a verificación de identidad (KYC — Conozca a su Cliente) conforme a los procedimientos internos de EFY y la normativa del BCR y la CNAD.
• EFY puede requerir, en cualquier momento, documentación adicional para acreditar el origen lícito de fondos o la finalidad de las operaciones.
• Las operaciones realizadas en la Plataforma pueden ser monitoreadas y analizadas con el fin de detectar actividades inusuales o sospechosas.
• EFY podrá rechazar, demorar, bloquear o retener temporalmente transacciones cuando existan indicios de incumplimiento normativo, sin que ello genere responsabilidad frente al usuario, cuando la actuación sea conforme a derecho.
• EFY está legalmente obligada a reportar a la Unidad de Investigación Financiera (UIF) y/o a la Fiscalía General de la República (FGR) las operaciones que puedan constituir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo u otros delitos financieros, conforme a la LCDA y sus normas de desarrollo.
• El secreto bancario o la confidencialidad no amparan el deber legal de reporte hacia las autoridades competentes.

Marco legal aplicable

Reserva regulatoriaEl contenido detallado del Programa Interno de Cumplimiento AML/CFT de EFY — incluyendo metodologías, umbrales, tipologías monitoreadas y procedimientos de escalación — es información confidencial de uso exclusivo interno y regulatorio, sometida a reserva conforme a la normativa aplicable. Dicha información es puesta a disposición de las autoridades competentes (BCR, CNAD, SSF, UIF, FGR) en el marco de sus atribuciones de supervisión.

Contacto regulatorio y de cumplimiento

EFY TECHNOLOGIES, S.A. DE C.V. — Edificio Avante, local 206, Antiguo Cuscatlán, La Libertad Este, La Libertad, San Salvador, El Salvador.